理财规划师被认定为一项技术职称。这一职业的从业者被称为理财规划师，他们分为一级、二级、三级。助理理财规划师就是三级，即助理理财规划师(国家职业资格三级)；理财规划师(国家职业资格二级)；高级理财规划师(国家职业资格一级)。

法规知识的背景是为适应市场的需求。2003年初，劳动和社会保障部借鉴了成熟市场经济国家的行业经验，并结合我国的经济发展实际，颁布了《理财规划师国家职业标准》。这一标准将理财规划师职业正式化，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。委员会由著名经济学家萧灼基教授担任名誉主任，中国人民大学副校长陈雨露教授担任主任，其他委员为来自国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家。理财规划师的考试一般为每年两次，经过三年的考试认证，不断摸索、总结经验，受到了金融业和社会相关各界的热烈响应。

2006年6月，国家职业资格考试认证机构组织了各大财经院校相关专家、各大金融机构的领导和专家，联合编写了统一的理财规划师职业资格培训教程。2006年7月20日，国家颁布了最新的《理财规划师国家职业标准》。考试认证越来越规范化、科学化，完全客观的题型特点也为应考人员提供了一定的便利。理财规划师考试认证系统基本完善，覆盖全国。理财规划师的学习、培训、考试、认证，成为了金融机构人员、企业财务人员、大学财经职业预备人员热衷的方向。参加理财规划师的学习和考试认证，正当其时。按照人社部制定的国家职业标准，理财规划师定义为运用理财规划原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标提供综合性理财咨询服务的人员。